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政策法規

甘肅省中小企業信用體系建設實施方案
作者:admin    發布: 2018/8/22

      甘肅省人民政府辦公廳關于轉發《甘肅省中小企業信用體系建設實施方案》的通知

                           甘政辦發〔2017〕198號

各市、自治州人民政府,蘭州新區管委會,省政府有關部門,中央在甘有關單位:

    人行蘭州中心支行、省政府金融辦制定的《甘肅省中小企業信用體系建設實施方案》已經省政府同意,現轉發給你們,請認真貫徹執行。

                                                         甘肅省人民政府辦公廳

                                                           2017年12月19日


                      甘肅省中小企業信用體系建設實施方案

 為貫徹落實黨中央、國務院關于促進中小企業發展的政策要求,探索建立具有地方特色的中小企業信用體系建設長效機制,促進改善中小企業融資環境,結合我省實際,制定本實施方案。

  一、指導思想

  全面貫徹黨的十九大精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面落實習近平總書記視察甘肅重要講話和“八個著力”重要指示精神,按照黨中央、國務院和省委、省政府決策部署,積極探索建立甘肅省中小企業信用體系建設長效機制,完善信用信息系統,健全信用制度體系,培育企業信用意識,拓展融資渠道,擴大融資規模,引導地方政府、金融機構加大對股權交易中心誠信企業的政策扶持和融資培育,逐步構建起守信受益、失信懲戒的信用激勵約束機制,為緩解中小企業融資難、助推地方經濟健康發展提供有力保障。

  二、基本原則

  (一)政府主導,整合資源。充分發揮政府部門的規劃引領、政策扶持、資源整合、聯動監管和信息服務等作用,制定出臺推進甘肅股權交易中心企業信用體系建設的各項政策措施,加大各部門、各行業、各領域的信用信息資源整合力度,促進信用信息交流和有效利用,形成以信用為基礎的激勵約束機制。

  (二)市場運作,多方參與。以引入或培育多元化信用服務主體為抓手,引導金融機構、小微企業、信用中介機構積極參與甘肅股權交易中心企業信用體系建設,形成信用信息共建共享的良好格局,推進企業信用融資、信用交易和信用中介服務市場的規范發展。

  (三)健全制度,完善機制。建立統一的甘肅股權交易中心企業信用評價和信用產品服務標準,規范基礎信息采集、發布和使用等行為,推動信用評價結果的多方認可,強化信用評價結果應用,以應用促進信用評價深入開展。嚴格依照法律法規和政策規定,科學界定守信和失信行為,建立守信激勵和失信懲戒機制。建立以企業信用為基礎、以政府扶持政策為導向的激勵機制,激發信用支持企業融資發展的內生動力,加大對失信行為的懲戒力度,形成守信激勵、失信懲戒的良好氛圍。

  (四)統籌推進,務求實效。甘肅股權交易中心企業信用體系建設涉及多部門、多行業,要統籌兼顧、先易后難,在整體推進的基礎上,積極穩妥開展企業信用體系建設工作,有重點、有突破,確保實效。甘肅股權交易中心所有企業按照信用體系建設規劃要求,積極參與信用體系建設,共同營造誠實、自律、守信、互信的社會信用環境。

  三、總體目標

  以甘肅股權交易中心企業信用信息公共服務平臺建設為載體,以信用培育和融資對接為目標,健全信用信息征集體系,完善信用評價、信息發布和應用制度,建立“信用共建、信息共享、政策激勵、多方應用”的企業信用信息服務平臺,形成“政府主導、部門推動、中心自建、各方參與、長效激勵”的良好工作機制,全面提升甘肅省中小企業信用意識,發揮市場在小微金融資源配置中的決定性作用,提高金融服務能力和中小企業融資可得性,實現“企業得實惠、金融機構得市場、地方經濟得發展”的目標。到2018年底前,甘肅股權交易中心企業信用體系構架和運行機制基本建立,信用制度基本健全,信用信息服務平臺功能完善,部門間信用信息實現互聯共享,信用信息產品在政府監管、社會中介和企業交易過程中得到廣泛應用,偷逃稅款、惡意合同違約、拖欠債務、商業欺詐和假冒偽劣等不良行為受到制約,逐步輻射帶動全省中小企業信用環境全面優化,促進經濟社會發展環境不斷改善。

  四、工作任務

  (一)建立信用信息共享機制。

  1.搭建信用信息服務平臺。在甘肅股權交易中心現有企業信用信息檔案基礎上,各有關部門要指導股權交易中心建設甘肅股權交易中心企業信用信息公共服務平臺,建立覆蓋所有登記、托管、掛牌企業的信用信息檔案系統。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、省發展改革委、省財政廳、省工信委、省政府國資委、省工商局、省國稅局、省地稅局等)

  2.設立企業征信機構。由甘肅股權交易中心發起設立企業征信機構,承擔相關企業信用信息系統建設和維護、信息收集、信息處理加工、信用評級(分)等職能,并根據中國人民銀行《中小企業信用體系建設基本數據項指引》,構建企業信用信息采集指標體系。對機構設立、資質認定、備案等進行指導、受理、監督,在政策允許范圍內予以適當扶持。(責任單位:省政府金融辦、人行蘭州中心支行、省工商局等)

  3.建立企業信用信息征集體系。甘肅股權交易中心依托企業征信機構和企業信用信息公共服務平臺,通過直接征集、部門報送、信息系統聯網共享等多種方式,補充完善登記、托管和掛牌企業信用檔案。逐步建立企業主要信用信息定期報送和共享制度,各部門、各單位通過數據接口程序、涉密介質等渠道向企業信用信息公共服務平臺報送信息,按月更新企業納稅信用評價信息、貸款信息等,按季更新環保信息和企業財務信息,夯實信息基礎。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、省工商局、省國稅局、省地稅局、省工信委、省政府國資委、省環保廳等)

  4.推動信用信息共享。甘肅股權交易中心企業信用信息公共服務平臺承擔信息公示、信息查詢和信息共享等功能,并向政府相關部門、中心內部企業開放權限。逐步實現與“信用甘肅”和其他行業信息系統互聯互通,推動企業信用信息公開化、透明化,實現企業信用信息、信用評級(分)結果、分析報告等信息共享。建立信用信息通報制度,通過網絡等新聞媒體,定期或不定期向社會公布企業發展信息。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、甘肅銀監局、甘肅證監局、甘肅保監局等)

  (二)完善信用評價體系。

  1.培育信用服務機構。堅持“政府主導、市場運作”的原則,引入多元化的信用服務主體,重點支持和培育征信機構、評級機構,以甘肅股權交易中心登記、托管和掛牌企業為主要服務對象,構建適合企業發展的信用服務機制和信用評級方法體系,推廣和應用信用評級報告、征信報告、信用調查報告、信用管理咨詢報告等信用產品和服務,滿足企業在不同發展階段的信用服務需求。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、甘肅銀監局、甘肅證監局、甘肅保監局等)

  2.統一信用產品和服務標準。研究建立甘肅股權交易中心企業信用評級標準,按照全面評估、定量定性分析等方式,結合企業特點和政府相關部門、金融機構需求,建立科學的評價模型和評價指標體系,制定切實可行的評級制度,挖掘優質企業,揭示信用短板,幫助提高信用管理水平,實現企業內部立信、外部增信。統一信用服務標準,實現信用產品在政府部門、金融機構、企業間互認互通,積極培育和發展信用服務市場。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、甘肅證監局、甘肅保監局、甘肅銀監局等)

  3.推廣應用信用產品。將參與外部評級作為企業托管掛牌、股權價值評估、收購兼并、融資擔保等業務活動的參考依據,評級標準在掛牌企業和金融機構之間推廣使用。在債券發行審批、掛牌推介、股權債券融資等領域主動參考使用信用產品和服務,政府相關部門帶頭使用信用產品,依據信用評價了解企業真實情況,實施分類監管。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀監局、甘肅證監局、省政府金融辦等)

  (三)健全政策支持體系。

  1.研究制定相關信用制度。制定《關于甘肅股權交易中心企業信用體系建設指導意見》《促進股權交易中心企業信用體系建設辦法》《股權交易中心企業信用等級評定管理暫行辦法》等相關制度,對甘肅股權交易中心企業信用體系建設的組織管理、制度安排、信用產品和服務的使用、信用激勵政策、公共財政資金支持等進行頂層設計和規劃。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、甘肅銀監局、甘肅證監局、甘肅保監局等)

  2.深化財政政策支持。結合我省實際,推動出臺配套的補貼政策,探索建立以企業信用為基礎的財稅激勵和融資解決方案,構建符合股權交易中心企業特點的信用體系建設長效機制和褒揚誠信、懲戒失信的信用約束機制。(責任單位:省政府金融辦、省財政廳、省國稅局、省地稅局、省發展改革委、省政府國資委等)

  3.加大信貸支持力度。加大對金融機構執行小微企業信貸政策的指導和檢查,引導和激勵金融機構充分運用人民銀行支小再貸款等政策工具,不斷創新適合股權交易中心企業需求特點的金融產品和服務模式,提供融資、結算、咨詢等綜合性金融服務。金融監管部門、稅務部門、銀行業金融機構要加強協作溝通,進一步推進“銀稅互動”工作開展。積極開展“甘肅股權交易中心掛牌企業信用貸款試點”,為信用良好的掛牌企業開啟“信用綠色通道”,縮短貸款審核周期,降低融資成本,提高授信額度,打造“興隴直通車”信貸品牌。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀監局、省政府金融辦等)

  4.開展“小額貸款保證保險試點”工作。設立信貸風險補償基金,激勵和引導金融機構、保險公司根據企業信用星級,確定保證保險風險分擔比例和貸款貼息支持,企業投保“小額貸款保證保險”后發生不良貸款,由信貸風險補償資金和保險公司共同分擔貸款損失,提高金融機構支持小微企業發展的信心和動力。(責任單位:省財政廳、甘肅保監局、省政府金融辦、人行蘭州中心支行等)

  (四)加強企業信用宣傳和培育。

  1.定期開展信用知識培訓和宣傳。積極跟蹤和研究國家信用政策,借助企業信用信息公共服務平臺,及時發布相關信息,幫助信用良好的企業掌握政策動態,實現信用融資轉化。省直有關部門和在甘金融監管機構要加強合作,整合券商、銀行、信托、會計事務所、律師事務所、擔保公司、典當行以及小額貸款公司等專業服務機構力量,以甘肅股權交易中心企業為主要對象,每年定期組織開展信用知識培訓,召開銀企對接洽談會,研究解讀信用政策,提升企業信用意識和信用管理水平。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀監局、甘肅證監局、甘肅保監局、省政府金融辦、省工信委、省商務廳等)

  2.篩選培育信用示范企業。甘肅股權交易中心負責企業信用培育的組織、推薦工作,通過調查摸底,分批次確定信用培育企業名單,按照培育范圍、條件,將基礎好、有信用、發展快的企業納入培育名單。對尚未掛牌的企業要加強把脈診斷,實行分級分類管理,幫助建立健全財務報表,規范經營管理,完善規章制度,提高信用意識。為掛牌企業提供專項診斷和培育輔導服務,創新推出針對性信貸支持產品,通過定期培訓、重點輔導和有針對性的幫扶,讓掛牌企業了解并掌握信貸政策,提高融資能力,擴大融資規模。對已經與銀行建立信貸關系且信用等級較高和產品有市場、前景好的企業,提高銀行授信額度,鼓勵開展短期融資券、公司債、中期票據、企業債、可轉債、私募股權融資等,拓寬融資渠道。注重提供生產規劃、理財顧問、品牌培育等服務,并對已發放貸款管理使用情況進行動態監測,進一步提高誠信意識、管理水平、信用等級,實現規模化融資,增強發展后勁。加強對信用培育工作的考核指導,按照“培育合格一戶,納入示范名單重點扶持一戶”的原則,將各批次確定的培育任務逐一分解落實到相關單位和金融機構,明確培育主體、標準、時限和責任。(責任單位:人行蘭州中心支行、甘肅銀監局、甘肅證監局、省發展改革委、省工信委、省政府金融辦等)

  3.促進信用企業培育成果轉化。各金融機構、擔保機構、信用中介機構、服務平臺要積極參與企業信用培育工作,制定并落實培育優惠政策和工作方案,提供融資對接平臺,共同開展以政策扶持、信用評價、融資對接、定期監測等為主要內容的企業信用培育。以甘肅股權交易中心為依托,以信用培育成果為導向,整合各類中介資源,根據掛牌企業的發展階段、盈利水平、風險控制能力、信用記錄等,提供差異化的金融服務,體現信用的財富效應和價值。(責任單位:人行蘭州中心支行、省工信委、甘肅證監局等)

  (五)構建守信激勵和失信懲戒機制。

  1.加強對誠信企業的正向激勵。定期組織開展企業信用星級評定、誠信企業表彰,結合省直部門相關扶持政策,把財政、金融、產業等政策實施與信用產品、信用星級相掛鉤,引導向信用記錄好的企業傾斜,實現信用財富轉化。加大對誠信企業的表彰和宣傳力度,按規定對誠信企業和模范個人給予表彰,通過企業信用信息公共服務平臺或新聞媒體廣泛宣傳,營造守信光榮的輿論氛圍。(責任單位:省政府金融辦、省財政廳、甘肅證監局、省發展改革委、省工信委、人行蘭州中心支行等)

  2.加強對失信企業的約束和懲戒。建立企業失信行為約束和懲戒機制,按照情節輕重,對失信企業實行警告、通報批評、公開譴責等懲戒措施,并通過信用信息公共服務平臺或媒體進行披露和曝光,約束企業失信行為。在現有法律框架下,強化行政監管性約束和懲戒,在公共服務的市場準入、資質認定、行政審批和市場監管等方面實施信用分類監管,使失信者受到懲戒。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、甘肅銀監局、甘肅證監局、甘肅保監局等)

  3.建立信用修復機制。允許信用記錄出現瑕疵的企業,通過實施主動糾正失信行為等措施恢復企業信用。(責任單位:人行蘭州中心支行等)

  4.健全信息主體權益保護機制。建立健全信用信息異議、投訴等制度,綜合運用法律、經濟和性質等手段,切實維護信息主體合法權益。(責任單位:人行蘭州中心支行、省政府金融辦、省工信委等)

  (六)大力發展應收賬款融資。

  鼓勵甘肅股權交易中心企業積極加入中征應收賬款融資服務平臺,為應收賬款的債權人、債務人和資金提供方提供信息服務,盤活應收賬款存量,促進應收賬款融資,拓寬融資渠道,提高融資效率。(責任單位:人行蘭州中心支行等)

  五、保障措施

  (一)加強組織實施。中小企業信用體系建設作為全省社會信用體系建設的重要組成部分,要在全省社會信用體系建設領導小組的統一領導下組織實施。人行蘭州中心支行和省政府金融辦牽頭負責全省中小企業信用體系建設相關工作的組織協調、會議召集、任務分解、信用宣傳培育等日常工作。其他相關部門和單位按照實施方案確定的工作任務,在各自職權范圍內,以掛牌企業為突破口,從制度、政策、項目、資金等層面予以扶持。

  (二)落實工作責任。各有關部門和單位要高度重視,將全省中小企業信用體系和甘肅股權交易中心企業信用體系建設列為工作重點。嚴格按照工作職責要求,明確責任,完善機制,落實工作措施,及時報送更新數據,確保各項任務落實到位。

  (三)強化信用信息安全保障。嚴格依法進行企業信用信息的收集、整理、加工、發布和共享,建立健全相應的業務操作流程規范,避免相關信用信息泄露,確保國家利益和企業、公民合法權益不受侵犯。

  (四)加大資金支持力度。根據社會信用體系建設需要,將應由政府負擔的經費納入財政預算予以保障。強化對企業信用信息服務平臺等信用基礎設施建設、重點領域創新示范工程等方面的資金支持。




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